ทริสเรทติ้งคงอันดับเครดิตองค์กร และแนวโน้ม “บ. เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง” ที่ “BBB+/Stable”

          ทริสเรทติ้งยืนยันอันดับเครดิตองค์กรของ บริษัท เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ที่ระดับ สินเชื่อรถยนต์สินเชื่อรถยนต์เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง;BBB+สินเชื่อรถยนต์สินเชื่อรถยนต์ธุรกิจสินเชื่อ; ด้วยแนวโน้ม สินเชื่อรถยนต์สินเชื่อรถยนต์เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง;Stableสินเชื่อรถยนต์สินเชื่อรถยนต์ธุรกิจสินเชื่อ; หรือ สินเชื่อรถยนต์สินเชื่อรถยนต์เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง;คงที่สินเชื่อรถยนต์สินเชื่อรถยนต์ธุรกิจสินเชื่อ; โดยอันดับเครดิตสะท้อนถึงคณะผู้บริหารที่มีประสบการณ์ในธุรกิจสินเชื่อรถยนต์และความเสี่ยงทางการเงินของบริษัทในระดับปานกลาง นอกจากนี้ ปัจจัยอื่น ๆ ที่สนับสนุนอันดับเครดิตยังประกอบด้วยสถานะที่แข็งแกร่งในธุรกิจสินเชื่อรถยนต์ในตลาดเฉพาะกลุ่มของรถยนต์เพื่อการพาณิชย์ การสนับสนุนจากผู้ถือหุ้นรายใหญ่ ระบบการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ และความสัมพันธ์ที่ยาวนานกับตัวแทนจำหน่ายรถยนต์ อย่างไรก็ตาม ความแข็งแกร่งดังกล่าวถูกลดทอนลงบางส่วนจากลักษณะสินเชื่อของบริษัทที่มีความอ่อนไหวต่อการเปลี่ยนแปลงของภาวะเศรษฐกิจแม้ลักษณะของสินเชื่อประเภทนี้จะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าก็ตาม ความยืดหยุ่นทางการเงินของบริษัทมีอุปสรรคจากกฎระเบียบการกำหนดเพดานการกู้ยืมจากผู้ถือหุ้นของบริษัทคือ ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) อย่างไรก็ตาม บริษัทก็มีความสามารถในการกระจายแหล่งเงินทุนเพื่อเพิ่มความยืดหยุ่นทางการเงิน ในขณะที่แนวโน้มอันดับเครดิต สินเชื่อรถยนต์สินเชื่อรถยนต์เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง;Stableสินเชื่อรถยนต์สินเชื่อรถยนต์ธุรกิจสินเชื่อ; หรือ สินเชื่อรถยนต์สินเชื่อรถยนต์เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง;คงที่สินเชื่อรถยนต์สินเชื่อรถยนต์ธุรกิจสินเชื่อ; อยู่บนพื้นฐานการคาดการณ์ของทริสเรทติ้งว่าบริษัทจะสามารถดำรงสถานะทางการตลาดในตลาดเฉพาะกลุ่มสำหรับยานพาหนะเพื่อการพาณิชย์ต่อไปได้ การมีคณะผู้บริหารที่มีประสบการณ์และความสามารถ ตลอดจนระบบการบริหารความเสี่ยงและระบบการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพจะช่วยให้บริษัทสามารถควบคุมคุณภาพสินทรัพย์ให้อยู่ในระดับที่ดี โดยคาดว่าผู้ถือหุ้นรายใหญ่น่าจะยังคงให้การสนับสนุนต่อไป 
          ณ สิ้นเดือนมิถุนายน สินเชื่อรถยนต์557 ในจำนวนสินเชื่อรวมของบริษัทเอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง 86.4% เป็นสินเชื่อรถยนต์สำหรับลูกค้ารายย่อยซึ่งดำเนินการโดยบริษัทเอง ซึ่งอยู่ในระดับใกล้เคียงกับปี สินเชื่อรถยนต์555 และปี สินเชื่อรถยนต์556 ที่ระดับ 84.6% และ 86.สินเชื่อรถยนต์% ตามลำดับ ในขณะที่สัดส่วนสินเชื่อลีสซิ่งและแฟคตอริ่งของบริษัทในเครือที่บริษัทถือหุ้นทั้งหมดคือ บริษัท กรุงเทพแกรนด์แปซิฟิคลีส จำกัด (มหาชน) อยู่ที่ระดับ ธุรกิจสินเชื่อเอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง.ธุรกิจสินเชื่อ% และ ทริสเรทติ้ง.สินเชื่อรถยนต์% ตามลำดับ สินเชื่อรวมของบริษัทขยายตัวมากถึงระดับ สินเชื่อรถยนต์ทริสเรทติ้ง% จาก สินเชื่อรถยนต์สินเชื่อรถยนต์,786 ล้านบาท ณ สิ้นปี สินเชื่อรถยนต์555 เป็น สินเชื่อรถยนต์8,เอเซียเสริมกิจลีสซิ่งธุรกิจสินเชื่อ8 ล้านบาท ณ สิ้นปี สินเชื่อรถยนต์556 อย่างไรก็ดี ณ สิ้นเดือนมิถุนายน สินเชื่อรถยนต์557 สินเชื่อรวมเพิ่มขึ้นเพียง ทริสเรทติ้ง.5% จากสิ้นปี สินเชื่อรถยนต์556 เป็น สินเชื่อรถยนต์8,985 ล้านบาท ซึ่งเป็นผลจากอัตราการชะลอตัวของสภาวะเศรษฐกิจในปัจจุบัน 
          ความเสี่ยงจากการกระจุกตัวของฐานลูกค้าโดยรวมของบริษัทอยู่ในระดับต่ำเนื่องมาจากลักษณะของสินเชื่อรถยนต์สำหรับลูกค้ารายย่อย นอกจากนี้ การกระจายตัวของส่วนผสมของผลิตภัณฑ์ในสินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์สำหรับลูกค้ารายย่อยยังมีส่วนช่วยลดความเสี่ยงจากการกระจุกตัวในด้านผลิตภัณฑ์ของสินเชื่อได้ด้วย โดย ณ สิ้นเดือนมิถุนายน สินเชื่อรถยนต์557 สินเชื่อรถยนต์สำหรับลูกค้ารายย่อยคงค้างประกอบด้วยรถยนต์นั่งและรถกระบะจำนวน สินเชื่อรถยนต์8.8% รถตู้ ธุรกิจสินเชื่อ7.9% รถบรรทุก 44.4% รถแท็กซี่ 5.9% และอื่น ๆ อีก ทริสเรทติ้ง% โดยทั่วไปแล้ว แม้ว่าสินเชื่อสำหรับยานพาหนะเพื่อการพาณิชย์ เช่น รถบรรทุก รถตู้ และรถแท็กซี่จะสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่า แต่ส่วนผสมของสินเชื่อที่มีสินทรัพย์ประเภทดังกล่าวจะทำให้ผู้ประกอบการมีความเสี่ยงที่สูงกว่าผู้ประกอบการรายใหญ่อื่น ๆ ที่เน้นการให้สินเชื่อสำหรับรถยนต์นั่งและรถกระบะ ดังนั้น เพื่อลดทอนความเสี่ยงที่สูงกว่า บริษัทจึงใช้กลยุทธ์ในการแบ่งกลุ่มย่อยเพื่อเน้นสินเชื่อเฉพาะผลิตภัณฑ์และกลุ่มลูกค้าที่มีความเสี่ยงน้อยเพื่อลดความเสี่ยงโดยรวม 
          แม้สินเชื่อของบริษัทจะดูเหมือนมีความเสี่ยงที่สูงกว่า แต่อัตราส่วนของสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (ค้างชำระมากกว่า ทริสเรทติ้ง งวด) ต่อสินเชื่อรวมยังอยู่ในระดับค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับผู้ให้บริการรายอื่น การมีคณะผู้บริหารที่มีประสบการณ์และความสามารถ ตลอดจนระบบการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพ และนโยบายการอนุมัติสินเชื่อแบบระมัดระวังจะเป็นปัจจัยที่ช่วยให้บริษัทสามารถดำรงคุณภาพสินทรัพย์ให้อยู่ในระดับที่น่าพอใจ อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ของบริษัทปรับตัวดีขึ้นจาก ธุรกิจสินเชื่อ.4สินเชื่อรถยนต์% ในปี สินเชื่อรถยนต์55สินเชื่อรถยนต์ เป็น เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง.89% ในปี สินเชื่อรถยนต์55ทริสเรทติ้ง วิกฤตอุทกภัยในช่วงไตรมาสสุดท้ายของปี สินเชื่อรถยนต์554 ได้ส่งผลต่อคุณภาพสินเชื่อรถยนต์สำหรับลูกค้ารายย่อย โดยอัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ปรับเพิ่มขึ้นจาก เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง.4ทริสเรทติ้ง% ในปี สินเชื่อรถยนต์55ทริสเรทติ้ง เป็น เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง.6ธุรกิจสินเชื่อ% ในปี สินเชื่อรถยนต์554 อย่างไรก็ตาม อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้สำหรับสินเชื่อลีสซิ่งและแฟคตอริ่งของบริษัทกรุงเทพแกรนด์แปซิฟิคลีสปรับตัวดีขึ้นในปี สินเชื่อรถยนต์554 ส่งผลให้บริษัทยังคงสามารถรักษาระดับอัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้รวม ณ สิ้นปี สินเชื่อรถยนต์554 ที่ระดับ เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง.88% อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้รวมปรับลดลงอย่างต่อเนื่องมาอยู่ที่ เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง.8ทริสเรทติ้ง% ณ สิ้นปี สินเชื่อรถยนต์555 เป็นผลบางส่วนมาจากการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อจำนวนมากในช่วงเวลาดังกล่าว อย่างไรก็ดี การชะลอตัวของภาวะเศรษฐกิจเป็นผลให้อัตราส่วนหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้เพิ่มขึ้นเป็น ธุรกิจสินเชื่อ.ธุรกิจสินเชื่อ4% ณ สิ้นปี สินเชื่อรถยนต์556 และ ธุรกิจสินเชื่อ.ทริสเรทติ้ง4% ณ สิ้นเดือนมิถุนายน สินเชื่อรถยนต์557 ความท้าทายของบริษัทคือการควบคุมคุณภาพสินทรัพย์ต่อไปในอนาคต ทั้งนี้ คุณภาพสินทรัพย์คาดว่าจะทรุดตัวลงอย่างต่อเนื่องในช่วงครึ่งหลังของปี สินเชื่อรถยนต์557 อย่างไรก็ดี ทริสเรทติ้งคาดว่าคณะผู้บริหารที่มีความสามารถของบริษัทจะสามารถควบคุมและทำให้คุณภาพสินทรัพย์ปรับตัวดีขึ้นในปีต่อไปได้ 
          การแข่งขันที่รุนแรงในอุตสาหกรรมสินเชื่อรถยนต์ยังมีผลกดดันความสามารถในการทำกำไรของบริษัทและผู้ประกอบการรายอื่น ผลตอบแทนจากอัตราดอกเบี้ยรับได้รับแรงกดดันจากภาวะการแข่งขัน อย่างไรก็ตาม บริษัทสามารถรักษาระดับต้นทุนทางการเงินจากการใช้เงินทุนเพื่อขยายสินเชื่อจากการกู้ยืมระยะสั้นในสัดส่วนที่มาก นอกจากนี้ ค่าใช้จ่ายดำเนินงานและภาระการตั้งสำรองสินเชื่อยังคงอยู่ภายใต้การควบคุม ส่งผลให้ความสามารถในการทำกำไรปรับตัวเพิ่มขึ้น อัตราส่วนผลตอบแทนต่อสินทรัพย์รวมถัวเฉลี่ยของบริษัทปรับตัวดีขึ้นมากเป็น สินเชื่อรถยนต์.49% ในปี สินเชื่อรถยนต์556 จากระดับ สินเชื่อรถยนต์.ทริสเรทติ้ง9% ในปี สินเชื่อรถยนต์555 อัตราส่วนผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นถัวเฉลี่ยก็ปรับเพิ่มขึ้นเช่นกัน โดยปรับเป็น ธุรกิจสินเชื่อ7.57% ในปี สินเชื่อรถยนต์556 ซึ่งเป็นระดับที่ใกล้เคียงกับปี สินเชื่อรถยนต์555 
          บริษัทได้รับประโยชน์ด้านแหล่งเงินทุนจากการมีสถานะเป็นบริษัทในเครือของธนาคารกรุงเทพ อย่างไรก็ตาม ประโยชน์ดังกล่าวถูกจำกัดโดยกฎเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทยเกี่ยวกับการให้กู้ยืมแก่ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกันของสถาบันการเงิน โดยกฎเกณฑ์ดังกล่าวจำกัดจำนวนเงินกู้จากธนาคารพาณิชย์ที่ให้แก่บริษัทที่เกี่ยวข้องของธนาคาร ซึ่งมีผลจำกัดความยืดหยุ่นทางเงินของบริษัทและประโยชน์จากแหล่งเงินทุนที่มีความมั่นคงจากธนาคารกรุงเทพ อย่างไรก็ตาม บริษัทสามารถกระจายแหล่งเงินทุนไปยังสถาบันการเงินอื่นและตลาดทุนซึ่งรวมถึงการออกตั๋วแลกเงินและหุ้นกู้ โดยเก็บวงเงินคงเหลือจากธนาคารกรุงเทพไว้เป็นแหล่งเงินทุนสำรองเพื่อลดความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง ในช่วง สินเชื่อรถยนต์-ทริสเรทติ้ง ปีที่ผ่านมา บริษัทมีการใช้แหล่งเงินกู้ระยะสั้นเพิ่มมากขึ้นเพื่อลดต้นทุนทางการเงิน ซึ่งส่งผลทำให้มีความไม่สอดคล้องกันของอายุของสินทรัพย์และหนี้สินของบริษัท ณ สิ้นเดือนธันวาคม สินเชื่อรถยนต์556 บริษัทมีเงินกู้ระยะสั้นและเงินกู้ระยะยาวที่ครบกำหนดอายุไม่เกิน ธุรกิจสินเชื่อ ปีรวมกันอยู่ที่ระดับ 58.6% ของเงินกู้ยืมทั้งหมด อย่างไรก็ดี ความเสี่ยงดังกล่าวของบริษัทลดทอนลงจากการมีกระแสเงินสดจากการชำระค่างวดของลูกค้าและวงเงินสำรองที่เพียงพอต่อความต้องการเงินทุนของบริษัท โดยทริสเรทติ้งหวังว่าบริษัทจะเตรียมวงเงินสำรองที่เพียงพอสำหรับชำระหนี้ตั๋วแลกเงินและหุ้นกู้ระยะสั้นซึ่งมีความเสี่ยงจากการกู้ยืมใหม่เพื่อชำระหนี้เก่า (Refinancing Risk) 
          การเพิ่มทุนในปี สินเชื่อรถยนต์555 ช่วยให้อัตราส่วนของส่วนของผู้ถือหุ้นต่อสินทรัพย์รวมปรับเพิ่มขึ้นเป็น ธุรกิจสินเชื่อ5.ธุรกิจสินเชื่อ% ในปี สินเชื่อรถยนต์555 จาก ธุรกิจสินเชื่อธุรกิจสินเชื่อ.สินเชื่อรถยนต์% ในปี สินเชื่อรถยนต์554 อย่างไรก็ตามอัตราส่วนดังกล่าวปรับลดลงเป็น ธุรกิจสินเชื่อทริสเรทติ้ง.4% ในปี สินเชื่อรถยนต์556 และ ธุรกิจสินเชื่อสินเชื่อรถยนต์.9% ณ สิ้นเดือนมิถุนายน สินเชื่อรถยนต์557 เนื่องจากการขยายสินเชื่อที่เพิ่มขึ้น

บริษัท เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน) (ASK)
อันดับเครดิตองค์กร: BBB+
แนวโน้มอันดับเครดิต: Stable
 
 
 

ข่าวเอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง+ธุรกิจสินเชื่อวันนี้

ฟิทช์ให้อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวแก่หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีหลักประกันของบ.เอเซียเสริมกิจลีสซิ่งที่ 'A(tha)'

บริษัท ฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) ประกาศให้อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาว (National Long-Term Rating) แก่หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิไม่มีหลักประกันของ เอเซียเสริมกิจลีสซิ่งจำกัด (มหาชน) (ASK;A(tha)/แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ) โดยวัตถุประสงค์ของการออกหุ้นกู้ในครั้งนี้คือเพื่อนำไปใช้ชำระคืนหนี้เดิม และเป็นเงินหมุนเวียนของบริษัท ปัจจัยสนับสนุนอันดับเครดิตหุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิไม่มีหลักประกันได้รับการจัดอันดับเครดิตในระดับเดียวกันกับอันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวของ ASK เนื่องจากหุ้นกู้ดังกล่าว

ฟิทช์ให้อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวแก่หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีหลักประกันของบ.เอเซียเสริมกิจลีสซิ่งที่ 'A(tha)'

บริษัท ฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) ประกาศให้อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาว (National Long-Term Rating) แก่หุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิไม่มีหลักประกันของ เอเซียเสริมกิจลีสซิ่งจำกัด (มหาชน) (ASK; ...

ฟิทช์ให้อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาวเป็นครั้งแรกแก่บริษัท เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง ที่ 'A(tha)' แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ

ฟิทช์ เรทติ้งส์ (ประเทศไทย) ประกาศให้อันดับเครดิตภายในประเทศระยะยาว (National Long-Term Rating) ที่ 'A(tha)' แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ และอันดับเครดิตภายในประเทศระยะสั้น ...

ทริสเรทติ้งคงอันดับเครดิตองค์กรและแนวโน้ม “บ. เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง” ที่ “BBB+/Stable”

ทริสเรทติ้งยืนยันอันดับเครดิตองค์กรของ บริษัท เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ที่ระดับ "BBB+" ด้วยแนวโน้ม "Stable" หรือ "คงที่" โดยอันดับเครดิตสะท้อนถึงคณะผู้บริหารที่มีประสบการณ์ในธุรกิจสินเชื่อรถยนต์และความ ...

ทริสเรทติ้งคงอันดับเครดิตองค์กร และแนวโน้ม “บ. เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง” ที่ “BBB+/Stable”

ทริสเรทติ้งยืนยันอันดับเครดิตองค์กรของ บริษัท เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ที่ระดับ “BBB+” ด้วยแนวโน้ม “Stable” หรือ “คงที่” โดยอันดับเครดิตสะท้อนถึงคณะผู้บริหารที่มีประสบการณ์ในธุรกิจสินเชื่อรถยนต์และความ...

ทริสเรทติ้งคงอันดับเครดิตองค์กร “บ. เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง” ที่ “BBB+” และคงแนวโน้ม “Stable”

ทริสเรทติ้งยืนยันอันดับเครดิตองค์กรของ บริษัท เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ที่ระดับ “BBB+” ด้วยแนวโน้ม “Stable” หรือ “คงที่” อันดับเครดิตสะท้อนถึงคณะผู้บริหารที่มีประสบการณ์ในธุรกิจสินเชื่อรถยนต์...

ภาพข่าว: จ๊อบส์ ดีบี มอบรางวัลผู้โชคดี จากกิจกรรม “Big Bonus ต่อที่ 2 โดนใจ คนได้งาน”

นพวรรณ จุลกนิษฐ (ซ้าย) ผู้จัดการทั่วไป บริษัท จัดหางาน จ๊อบส์ ดีบี (ประเทศไทย) จำกัด มอบรางวัลให้แก่ แพรวพรรณ มังคลา (กลาง) เจ้าหน้าที่ธุรการฝ่ายตรวจสอบสินเชื่อ บริษัท เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน) และ กมลชนก...

ทริสเรทติ้งคงอันดับเครดิตองค์กร “บ. เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง” ที่ระดับ “BBB+/Stable”

บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด ประกาศคงอันดับเครดิตองค์กรของ บริษัท เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ที่ระดับ “BBB+” ด้วยแนวโน้ม “Stable” หรือ “คงที่” อันดับเครดิตสะท้อนถึงคณะผู้บริหารที่มีประสบการณ์ในธุรกิจสินเชื่อรถยนต์...

ทริสเรทติ้งคงอันดับเครดิตองค์กร “บ. เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง” ที่ระดับ “BBB+/Stable”

บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด ประกาศคงอันดับเครดิตองค์กรของ บริษัท เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ที่ระดับ “BBB+” ด้วยแนวโน้ม “Stable” หรือ “คงที่” อันดับเครดิตสะท้อนถึงคณะผู้บริหารที่มีประสบการณ์ในธุรกิจสินเชื่อรถยนต์...

ทริสเรทติ้งทบทวนอันดับเครดิตองค์กร “บ. เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง” ที่ “BBB+” ด้วยแนวโน้ม “Stable”

บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด ประกาศยืนยันอันดับเครดิตองค์กรของ บริษัท เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง จำกัด (มหาชน) คงเดิมที่ระดับ “BBB+” ด้วยแนวโน้ม “Stable” หรือ “คงที่” ซึ่งสะท้อนถึงคณะผู้บริหารที่มีประสบการณ์...
© 2007 - 2025 Tasang Limited, All Rights Reserved. 21.1ms