ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล แนะจัดแผนการลงทุนแบบ Target Date เพื่อการเกษียณอย่างมีคุณภาพ

พฤหัสบดี 18 มิถุนายน 2558 เวลา 17:44 น.

           บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ซีไอเอ็มบี - พรินซิเพิล แนะสูตรสำเร็จการออมเพื่อการเกษียณอย่างมีคุณภาพโดยจัดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ (Asset Allocation) อย่างเหมาะสมกับอายุผู้ลงทุนตามแผนการลงทุนแบบ Target Date ซึ่งกำลังเป็นที่นิยมอย่างมากในต่างประเทศ โดยลูกจ้างเลือกแผนการลงทุนเพียงครั้งเดียวและผู้จัดการกองทุนจะเป็นผู้ปรับ Asset Allocation โดยลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนตามอายุที่เปลี่ยนแปลงไป เพื่อลดความซับซอนและความสับสนของลูกจ้างในการเลือกแผนการลงทุนที่เหมาะสม
ข้อเสนอการจัดแผนการลงทุนแบบ Target Date นี้เป็นบทสรุปจากงานสัมมนา Retirement Plan Symposium ซึ่งจัดโดย ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล ที่กรุงเทพมหานครเมื่อเร็วๆ นี้ โดยมีนาย Gregory J. Burrows, ซึ่งเป็น Senior Vice President, Retirement and Investor Services ของกลุ่ม Principal Financial Group ผู้เชี่ยวชาญด้านการให้บริการเพื่อการเกษียณอายุเป็นแขกรับเชิญมาให้ข้อคิดและมุมมองดีๆ เกี่ยวกับการเตรียมตัวเกษียณอย่างมีคุณภาพ
          นาย Gregory J. Burrows กล่าวเน้นว่า การเกษียณอย่างมีคุณภาพนั้นจะต้องเกิดจากความร่วมมือของ 4 กลุ่มหลัก ได้แก่ ภาครัฐซึ่งควรสนับสนุนการออมโดยอาจตรากฎหมายบังคับ ส่งเสริมการออมภาคสมัครใจหรือเพิ่มสิทธิประโยชน์ทางภาษี ด้านนายจ้างควรให้ความรู้ถึงความสำคัญด้านการออมเพื่อการเกษียณแก่ลูกจ้าง สนับสนุนให้มีการออมภาคสมัครใจ โดยนายจ้างออมไม่น้อยกว่าลูกจ้าง ในขณะที่ลูกจ้าง ควรให้ความสำคัญเรื่องการออมเพื่อการเกษียณอายุ โดยไม่หวังเพิ่งลูกหลาน ออมตั้งแต่ยังอายุน้อยและออมอย่างต่อเนื่องและกลุ่มสุดท้ายคือ ผู้บริหารกองทุน ควรให้ความร่วมมือกับทุกฝ่ายในการสร้างความรู้และความเข้าใจถึงความสำคัญเรื่องการออมเพื่อการเกษียณอายุ และมีทางเลือกในการลงทุนที่หลากหลายให้เหมาะกับความต้องการของสมาชิก
          นอกจากข้อเสนอแนะเรื่องแผนการลงทุนแบบ Target Date แล้ว ผู้เข้าร่วมสัมมนายังได้รับฟังความคิดเห็นและข้อเสนอแนะอื่นๆ จากนายรพี สุจริตกุล เลขาธิการสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ดร.พิสิฐ ลี้อาธรรม นายกสมาคมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ นายวิน พรหมแพทย์ หัวหน้างานลงทุน สำนักบริหารการลงทุน สำนักงานประกันสังคม (สปส.) นาย Alejandro Echegorri, CEO, ASEAN Region ของ CIMB-Principal Asset Management โดยต่างให้ความเห็นและข้อเสนอแนะภายใต้หัวข้อเรื่อง Rการออมเพื่อการเกษียณ6;เปิดประตูสู่ความสำเร็จเพื่อการวางแผนเกษียณอายุสำหรับประชากรไทยRการออมเพื่อการเกษียณ7; โดยมีนายธีระ ภู่ตระกูล นายกสมาคมนักวางแผนการเงินไทย เป็นผู้ดำเนินรายการ
          ผู้ร่วมเสวนามีความเห็นตรงกันว่า ประชาชนทุกคนควรให้ความสำคัญเรื่องนี้เป็นอันดับต้นๆ และเป็นภาระความรับผิดชอบของแต่ละบุคคล โดยไม่ควรหวังพึ่งภาครัฐหรือลูกหลานเป็นหลัก แนะนำให้เริ่มเตรียมตัวตั้งแต่อายุยังน้อยและให้ทำอย่างต่อเนื่อง โดยเลือกแผนการลงทุนในหุ้นบ้าง เพื่อให้เงินเติบโตเพียงพอต่อการเกษียณอย่างมีคุณภาพ (ออมและลงทุนเพื่ออนาคตที่ไม่อนาถา) ในขณะที่ภาครัฐควรให้การสนับสนุนให้ประชาชนมีความรู้และตระหนักถึงความสำคัญของการออมเพื่อการเกษียณอายุ (Financial Literacy) ตั้งแต่เยาว์วัยและประชาชนควรใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีที่รัฐให้มาอย่างเต็มที่ สำหรับผู้ที่ไม่เชี่ยวชาญด้านการลงทุนอาจเลือกแผนการลงทุนที่ปรับเปลี่ยนสินทรัพย์การลงทุนอัตโนมัติให้เหมาะสมกับช่วงอายุที่เพิ่มขึ้น พยายามสอนเรื่องการลงทุนในหุ้นให้เป็นเรื่องง่ายโดยการให้ความรู้ตั้งแต่เด็ก
          ในส่วนของกองทุนประกันสังคมก็เช่นเดียวกัน ควรจะต้องมีการพิจารณาปรับเพิ่มอัตราการนำส่งให้มากขึ้นและปรับแผนการลงทุนให้มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีขึ้นเพื่อให้กองทุนสามารถมีเงินมากเพียงพอให้แก่สมาชิก ซึ่งการปรับเพิ่มนี้อาจจะทำอย่างค่อยเป็นค่อยไป เพื่อไม่ให้เป็นภาระกับทั้งนายจ้างและลูกจ้างมากเกินไป
          นักลงทุนที่สนใจสามารถสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน2686-9595 www.cimb-principal.com

ข่าวบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน+หลักทรัพย์จัดการกองทุนวันนี้

บลจ.กสิกรไทย คว้า 5 รางวัลยอดเยี่ยม Best of the Best Awards 2025 ตอกย้ำความเป็นผู้นำด้านกองทุนของไทย

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด (บลจ.กสิกรไทย) ได้รับรางวัลอันทรงเกียรติถึง 5 รางวัล จากงาน Best of the Best Awards 2025 ได้แก่ รางวัล Best Asset Management Company (30 Years), Best Asset Management Firm for Digital Marketing, Best Alternatives Manager, Best ESG Manager และ Best Multi-Asset Manager ทั้งนี้ รางวัลที่ บลจ.กสิกรไทย ได้รับทั้ง 5 สาขา แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของ บลจ.กสิกรไทย ในการพัฒนาและนำเสนอบริการด้านการบริหารจัดการสินทรัพย์ที่ครอบคลุมและมีคุณภาพ รวมถึงการปรับตัว

18 เมษายน 2568 16:16 น.

กรุงศรีเปิดตัวกองทุน KF-EMXCN โอกาสเติบโตไปพร้อมกับ Emerging Market — บลจ.กรุงศรี เปิดตัวกองทุนใหม่ KF-EMXCN ฝ่าความผันผวนจากสงครามการค้า ด้วยโอกาสลงทุนใน... 18 เม.ย.

บลจ.ไทยพาณิชย์ ประกาศเส้นทางเติบโต เดินหน้าขึ้นครองตำแหน่ง บลจ. แรก ที่มี AUM 2 ล้านล้านบาท เร่งขยายฐานผู้ลงทุน 1 ล้านคน มุ่งสู่การเป็น The Best Fund House — บริษัทหลักท... 03 เม.ย.

บลจ.ทิสโก้เปิดกอง TGOV7M10 กองทุนรวมตราสารหนี้ อายุ 7 เดือน — บลจ.ทิสโก้เปิดกองทุนเปิด ทิสโก้ พันธบัตรรัฐบาล 7 เดือน 10 (TGOV7M10) เน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบ... 31 มี.ค.

บลจ.กสิกรไทย ตอกย้ำ Trusted Asset Manager การบินไทย ไว้วางใจให้จัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ — กองทุนสำรองเลี้ยงชีพพนักงานบริษัท การบินไทย จำกัด (มหาชน) ซึ่ง... 31 มี.ค.

บลจ. ไทยพาณิชย์ ได้รับความไว้วางใจจาก การบินไทย มอบหน้าที่ให้บริหารจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ — บริษัท การบินไทย จำกัด (มหาชน) โดย นายชาย เอี่ยมศิริ ประธา... 28 มี.ค.

พิธีลงนามสัญญาแต่งตั้งบริษัทจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพพนักงานบริษัท การบินไทย จำกัด (มหาชน) — บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน วรรณ จำกัด(บลจ.วรรณ) ได้รับความ... 28 มี.ค.

บลจ.กสิกรไทย ชวนผู้ลงทุนเปิดรับโอกาสเกษียณมั่งคั่ง ส่ง K-WORLDXRMF ลุยทำกำไรตามดัชนีหุ้นโลก — บลจ.กสิกรไทย สร้างทางเลือกการลงทุนเพื่อวัยเกษียณ เปิดตัวกองท... 20 มี.ค.

KFDNMRMF คว้ารางวัลกองทุนยอดเยี่ยมจาก Morningstar Awards 2025 — บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงศรี รับรางวัลกองทุนยอดเยี่ยมจาก Morningstar Awards for In... 12 มี.ค.

KTAM รับ 2 รางวัลกองทุนยอดเยี่ยม จาก Morningstar Awards for Investing Excellence 2025 สะท้อนการบริหารกองทุนได้อย่างดีเยี่ยม — บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน... 11 มี.ค.